06.07.2018: 金融服务

从广义上讲,所有与金融业务有关系的服务都是金融服务。金融服务一般是由银行、金融服务机构、金融经销商、保险公司、保险经纪人、中间商和各信用证组织机构等提供。

金融服务商比比皆是,像不可穿越的大丛林。要从里面挑选出一家像SUISSE-银行股份公司这样的合作伙伴,为需求者提供正确的咨询、金融解决方案或决定支持等服务,可谓是一种艺术。如果需求者对自已的需求不能解释清楚,他可以作为SUISSE-银行股份公司的股东在我们这儿寻求建议。一般情况下是由所谓的受过合格培训的咨询人员先代客户预先阐述出客户需求,然后再向客户展示一系列解决方案。最后客户一般都是由于信息欠缺而接纳金融服务商的“建议”。最终的结果往往都不错,然而不错的结果往往都不是针对客户的。SUISSE-银行股份公司拥有出色的人脉和信息池,可以提供给需要帮助的股东使用。因为SUISSE-银行股份公司并不是对所有列出的服务项目都由自己运营或传售,所以您尽可以放心,我们会向您提供客观的建议或推荐。

被称为金融服务的有:

  • 传售金融产品

大多数经销商机构主要是传售各类金融产品,有信用证、保险、投资产品等,并且主要是面向私人消费者。就连经纪人、银行和保险公司现在也倾向于把其他企业的产品纳入自己的产品系列里,行使着中间商的角色。所有的金融服务商都在竭尽全力,为其普通客户提供全套金融服务:“所有的都出自一家之手”。金融中间商在此虽是联系人,但却不是业务的合同方。

  • 投资咨询

投资咨询主要是指对资本市场、房地产、股票、基金等进行投资的咨询。投资咨询仅仅是指咨询,具体的投资决定 – 与资产管理相反 - 还需由客户自己决定。提供投资咨询服务的既有银行也有所谓的自由金融经销商和金融咨询商。他们在向客户提供服务的同时,也会把注意力多多少少地集中在自己的利益上。

  • 运营商务体系

商务体系是一个由某个金融服务商、证券公司或市场运营商建立运营的网络或是多边体系,功能与交易所相似,目的是把大量的服务供应商和需求者在金融市场上按照一定的规则集中起来。

  • 证券出售交易

发行之一是证券并且把证券出售给有组织性的货币市场或资本市场,如证券交易所或私募。

  • 以他人名义、代他人缔结金融手段合同。

可作为金融手段的有例如资产值、金融义务、自由资本手段、贷款以及债券。

  •  投资组合管理

资产管理属于金融核心业务,指的是投资是由第三方,也就是资产管理人来决定的。

  • 有本人承担风险、作为他人业务购买和转让金融手段。

自营交易被银行称为金融手段贸易。一般情况下是指货币、证券、外汇、贵金属或衍生产品。自营交易是以本人的名义、由本人承担风险实现的,由客户业务间接性的引发。

其他的金融服务还有:

  • 购买债权(保付代理),有或无追索权
  • 以出借人身份缔结融资租赁合同
  • 为投资团体购买和转让金融手段 (投资管理)。

 

从语言的习惯用法上来讲,信贷机构所提供的银行业务以及保险公司所提供的服务都属于金融服务。按照这个定义来讲,SUISSE-银行股份公司也是金融服务的提供商。

当然对SUISSE-银行股份公司重要的是,不仅要向其股东提供特殊的产品、过硬的人脉以及个人解决方案,而且还要为其提供好的建议以及有价值的推荐 – 而且要绝对保密,这点当然是不言而喻的